• 首页
  • 家电百科
  • 实时讯息
  • 常识
  • 您现在的位置: 首页 > 常识 >
    为什么银行每年要年审
    时间:2025-01-08 14:52:11

    银行每年进行年审的主要原因包括:

    税务年审和工商年审

    年审包括税务年审和工商年审,这是国家强制规定的。通过年审,银行可以确认该银行已经缴纳税款,并且在正常经营。

    资产情况对外公示

    年审可以对外公示银行的资产情况,没有通过年审的企业(包括银行)可能面临破产或其他不良情况,这有助于维护银行资金的安全。

    确保账户信息准确合规

    银行账户年检是银行对客户的账户进行定期审查和核实的过程,以确保账户信息准确、合规,并防范洗钱、恐怖融资等非法活动。

    风险管理

    银行会根据客户的风险级别进行评估,并采取相应措施来管理风险。年检过程中,银行可能会要求客户提供额外的资金来源证明或进行进一步调查。

    反洗钱和反恐怖融资监测

    银行会使用自动化系统或人工审核来监测账户活动,以识别任何可疑或异常交易,并报告给相关监管机构。

    合规性和法律要求

    年检是银行遵循法律法规的要求,确保金融市场的健康发展。通过年检,银行能够及时发现潜在的风险和问题,并采取相应的措施,以保护客户的资金安全。

    掌握客户基本情况

    银行可以通过年检,及时掌握存款人(公司)的基本情况,确保其开户资格的合规性和账户信息资料的真实、完整,保障存款人资金收付活动的正常运行。

    账户资料变更管理

    在年检中,银行会对账户资料进行核查,对不符合规定的账户予以撤销,并及时办理账户变更手续。

    综上所述,银行每年进行年审主要是为了确保合规性、防范风险、保障客户资金安全,并符合相关法律法规的要求。

    相关推荐
    • 贵州剑河农商银行金融服务送上门 情暖特殊群体
      近日,贵州剑河农商银行革东支行迎来了一位愁容满面的客户,称其母亲现急需激活社保卡领取居民待遇相关费用,但由于行动不便,家又住在步梯房六楼,无法到网点进行激活,恳请银行提供帮助。了解完相关情况后,剑河农商银行革东支行本着“以客户为本,想客户之所想,急客户之所急”的服务理念,迅速启动应急预案,会计运营主
      时间:2025-07-11 15:40:00
    • 农业银行蒙阴县支行协助老年客户追回不明链接扣费
      鲁网6月27日讯 近日,农行蒙阴县支行监管经理魏鲜泽根据市行科技部门下达的系统升级计划,前往蒙阴支行营业部进行升级测试。走到营业部门口时,恰巧一位老年客户火急火燎地往这边赶。该老年客户告知其银行卡在下午5点半被扣了两笔钱,一笔969元,一笔979元,客户非常着急,不知如何是好。魏鲜泽指导该客户将银行
      时间:2025-06-27 16:08:00
    • 黎城农商银行“三到位”提质贷记卡业务
      黄河新闻网长治讯:今年以来,黎城农商银行聚焦信用卡分期业务,把拓展存量客户消费作为重点工作,借助“分类管理+场景刺激+渠道宣传”多维驱动,充分运用和挖掘信用卡客户资源,有效提升了贷记卡质效,拓宽了收入渠道,全力助推中间业务营销工作再上新台阶。客户分类管理到位,明确营销重点。黎城农商银行将本辖区存量信
      时间:2025-06-23 11:37:00
    • 美政府恢复办理外国学生签证
      当地时间6月18日,记者获悉,美国特朗普政府恢复办理外国学生签证,但要求访问签证办理者的社交媒体账户。据悉,美国国务院在18日发布的一份通知中表示,该部门已撤销5月发布的暂停外国学生签证处理的措施,但那些拒绝将社交媒体账户设置为公开状态且拒绝接受审核的新申请人可能会被拒签,因为这些申请人可能试图逃避
      时间:2025-06-19 07:42:00
    • 监管7700万罚款再度重锤“牛散” 年内涉操纵股票罚没金额已超15亿
      中经记者 郭婧婷 北京报道近日,中国证监会公布了对知名“牛散”(个人投资者中的超级大户)屠文斌操纵证券市场行为的行政处罚决定。经查,屠文斌通过多种违法手段操纵股票价格,获利巨大,最终被证监会没收违法所得并罚款近7700万元。受访人士表示,操纵证券市场的行为通常包括但不限于连续交易、拉抬股价、打压股价
      时间:2025-06-16 16:49:00

    网站内容来自网络,如有侵权请联系我们,立即删除!
    站长邮箱 87868862@qq.com Copyright © 桀骜百科 琼ICP备2023011085号-7