华泰保兴中证同业存单AAA指数7天持有期基金财报解读：份额骤降97%，净资产缩水超96%
来源：新浪基金∞工作室
2025年3月29日，华泰保兴基金管理有限公司发布了华泰保兴中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，基金份额总额和净资产均出现大幅下降，净利润也有所下滑。以下是对该基金年报的详细解读。
主要财务指标：业绩与规模双降
本期利润与净值表现
2024年，该基金本期利润为235,386.22元，较2023年的568,126.69元下降了约58.57%。加权平均基金份额本期利润为0.0123元，本期加权平均净值利润率为1.22%，本期基金份额净值增长率为0.91%，而2023年这三项指标分别为0.0028元、0.28%和0.40% 。虽然2024年加权平均净值利润率和基金份额净值增长率有所提升，但本期利润的大幅下降仍值得关注。
| 期间数据和指标 | 2024年 | 2023年 | 变动率 |
|---|---|---|---|
| 本期已实现收益（元） | 343,644.22 | 461,960.89 | -25.61% |
| 本期利润（元） | 235,386.22 | 568,126.69 | -58.57% |
| 加权平均基金份额本期利润（元） | 0.0123 | 0.0028 | 339.29% |
| 本期加权平均净值利润率（%） | 1.22 | 0.28 | 335.71% |
| 本期基金份额净值增长率（%） | 0.91 | 0.40 | 127.50% |
资产净值与份额变化
期末基金资产净值为2,009,173.83元，相较于2023年末的66,099,493.78元，减少了64,090,319.95元，降幅高达96.96%。报告期末基金份额总额为1,983,246.16份，与2023年末的65,836,079.84份相比，减少了63,852,833.68份，下降幅度达97.00%。
| 期末数据和指标 | 2024年末 | 2023年末 | 变动率 |
|---|---|---|---|
| 期末可供分配利润（元） | 24,437.95 | 147,870.18 | -83.59% |
| 期末可供分配基金份额利润（元） | 0.0123 | 0.0022 | 459.09% |
| 期末基金资产净值（元） | 2,009,173.83 | 66,099,493.78 | -96.96% |
| 期末基金份额净值（元） | 1.0131 | 1.0040 | 0.91% |
| 基金份额总额（份） | 1,983,246.16 | 65,836,079.84 | -97.00% |
基金净值表现：跑输业绩比较基准
净值增长率与业绩比较基准对比
过去一年，该基金份额净值增长率为0.91%，而同期业绩比较基准收益率为2.35%，基金跑输业绩比较基准1.44个百分点。自基金合同生效起至今，基金份额净值增长率为1.31%，业绩比较基准收益率为2.79%，跑输1.48个百分点。
| 阶段 | 份额净值增长率（%） | 业绩比较基准收益率（%） | 差值（%） |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.23 | 0.60 | -0.37 |
| 过去六个月 | 0.32 | 1.09 | -0.77 |
| 过去一年 | 0.91 | 2.35 | -1.44 |
| 自基金合同生效起至今 | 1.31 | 2.79 | -1.48 |
投资策略与业绩表现：稳健投资下的挑战
投资策略分析
2024年中国经济整体高质量发展，货币政策坚持支持性立场。本基金秉承稳健投资原则，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，以实现对标的指数的有效跟踪，组合整体运行状况良好。
业绩表现归因
尽管基金努力跟踪指数，但仍未达到业绩比较基准的收益水平。这可能与市场环境的复杂性以及指数跟踪误差等因素有关。管理人需进一步优化投资策略，以缩小与业绩比较基准的差距。
管理人展望：经济向好，债券机遇与挑战并存
宏观经济与市场展望
管理人认为，2025年中国经济有望继续高质量发展，货币政策将适度宽松，债券收益率有望下行，但波动会增加。
基金投资策略展望
基金将继续主要投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，以实现对标的指数的有效跟踪。投资者应关注市场波动对基金净值的影响。
费用分析：规模下降致费用减少
管理费用
2024年当期发生的基金应支付的管理费为39,717.34元，较2023年的58,854.62元减少了19,137.28元，降幅为32.52%。其中，应支付销售机构的客户维护费为19,147.28元，应支付基金管理人的净管理费为20,570.06元。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变动率 |
|---|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的管理费 | 39,717.34 | 58,854.62 | -32.52% |
| 其中：应支付销售机构的客户维护费 | 19,147.28 | 28,217.41 | -32.14% |
| 应支付基金管理人的净管理费 | 20,570.06 | 30,637.21 | -32.86% |
托管费用
2024年当期发生的基金应支付的托管费为9,929.58元，相比2023年的14,713.65元，减少了4,784.07元，下降32.51%。
| 项目 | 2024年（元） | 2023年（元） | 变动率 |
|---|---|---|---|
| 当期发生的基金应支付的托管费 | 9,929.58 | 14,713.65 | -32.51% |
投资组合分析：债券投资主导
资产组合情况
期末基金资产组合中，固定收益投资占比95.84%，金额为2,000,456.71元，全部为债券投资。银行存款和结算备付金合计占比3.99%，其他各项资产占比0.17%。
| 项目 | 金额（元） | 占基金总资产比例（%） |
|---|---|---|
| 权益投资 | - | - |
| 基金投资 | - | - |
| 固定收益投资 | 2,000,456.71 | 95.84 |
| 其中：债券 | 2,000,456.71 | 95.84 |
| 资产支持证券 | - | - |
| 贵金属投资 | - | - |
| 金融衍生品投资 | - | - |
| 买入返售金融资产 | - | - |
| 银行存款和结算备付金合计 | 83,222.00 | 3.99 |
| 其他各项资产 | 3,529.90 | 0.17 |
| 合计 | 2,087,208.61 | 100.00 |
债券投资明细
从债券品种来看，金融债券占基金资产净值比例为10.33%，其中政策性金融债公允价值为207,643.44元；同业存单占比89.23%，公允价值为1,792,813.27元。
| 债券品种 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（%） |
|---|---|---|
| 国家债券 | - | - |
| 央行票据 | - | - |
| 金融债券 | 207,643.44 | 10.33 |
| 其中：政策性金融债 | 207,643.44 | 10.33 |
| 企业债券 | - | - |
| 企业短期融资券 | - | - |
| 中期票据 | - | - |
| 同业存单 | 1,792,813.27 | 89.23 |
| 其他 | - | - |
| 合计 | 2,000,456.71 | 99.57 |
持有人结构与份额变动：机构与个人投资者并存，份额大幅赎回
持有人户数与结构
期末基金份额持有人户数为217户，户均持有基金份额9,139.38份。机构投资者持有份额296,853.35份，占总份额比例14.97%；个人投资者持有份额1,686,392.81份，占比85.03%。
| 持有人结构 | 持有份额（份） | 占总份额比例（%） |
|---|---|---|
| 机构投资者 | 296,853.35 | 14.97 |
| 个人投资者 | 1,686,392.81 | 85.03 |
管理人从业人员持有情况
基金管理人所有从业人员持有本基金160,692.06份，占基金总份额比例8.10%。
开放式基金份额变动
本报告期内，基金总申购份额为90,614,567.11份，总赎回份额为154,467,400.79份，净赎回份额达63,852,833.68份，导致期末基金份额总额大幅下降。
| 项目 | 份额（份） |
|---|---|
| 基金合同生效日基金份额总额 | 263,134,210.34 |
| 本报告期期初基金份额总额 | 65,836,079.84 |
| 本报告期基金总申购份额 | 90,614,567.11 |
| 减：本报告期基金总赎回份额 | 154,467,400.79 |
| 本报告期基金拆分变动份额 | - |
| 本报告期期末基金份额总额 | 1,983,246.16 |
风险提示
- 巨额赎回风险：本报告期内存在单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的情况，在市场流动性不足时，若遇投资者巨额赎回或集中赎回，可能导致基金资产无法以合理价格及时变现以支付赎回款，基金份额净值也可能出现大幅波动。
- 业绩不及基准风险：基金在过去一年及自合同生效起至今，均跑输业绩比较基准，投资者可能无法获得预期收益。
- 规模变动风险：基金份额总额和净资产大幅下降，可能影响基金的投资策略实施和业绩表现，后续规模的稳定性也有待观察。
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